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发布日期:2019年09月20日 22:02编辑:5分3D怎么玩

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國家金融與發展實驗室副主任曾剛表示♂﹡,此次《凈資本管理辦法》落地主要有三方面深遠意義:一是作為銀行理財子公司監管體系中最重要的配套細則□〇?,《凈資本管理辦法》的及時推出□∵⊿,為行業的長遠發展奠定了堅實基礎;二是《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構的監管辦法♂, 保持監管一致性?♂⊿,最大程度避免監管套利空間的產生;三是在風險權重的設置方面♀,《凈資本管理辦法》參考了其他同類資管機構♂,為整個資管行業的發展確定了核心導向⊿◇,有助於引導資管機構向真正意義上的機構投資者的方向去發展π◇△,從原來的影子銀行轉變成真正意義上的資產管理機構┊?⊿。

曾剛認為□,銀行理財子公司將成為中國直接融資市場及金融市場的重要參与者π⊙┊。銀行理財子公司監管體系的不斷完善﹡∴♂,為優化中國的金融結構﹡▽,為整個金融市場尤其是資本市場的長期可持續發展、培育機構投資人⌒♂,奠定了基礎⊿。「《凈資本管理辦法》鼓勵機構投資者投資標準化資產的方向是明確的π,股市這類標準化產品將會成為理財子公司最主要的投資標的□⊿〇,理財子公司將逐步成長為中國資本市場穩健的、長期的、重要的機構投資者∵△。」

自有資金投資風險資本:根據《理財子公司辦法》規定的自有資金投資範圍⊿☆⊙,對現金及銀行存款、拆放同業、固定收益類證券和本公司發行的理財產品等4類資產計算對應的資本要求┊⌒⊙。

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銀保監會有關部門負責人表示⊙,對理財子公司實施凈資本管理?♀?,有利於與同類資管機構監管要求保持一致﹡,確保公平競爭◇∵π。與此同時♂,建立與理財子公司業務模式和風險特徵相適應的凈資本管理制度□⌒⌒,通過凈資本約束↑,引導其根據自身實力開展業務π,避免追求盲目擴張┊,促進理財子公司規範健康發展﹡。

新網銀行首席研究員、中關村互聯網金融研究院首席研究員董希淼認為⌒◇,根據《理財子公司辦法》⌒,理財子公司發行的公募理財產品可直接投資股票△⌒。此次《凈資本管理辦法》在計算時☆,將理財資金投資股票所對應的風險資本的風險係數設置為零π♂∵。這有助於培育理財子公司權益資產投資能力∵〇﹡,發展壯大機構投資者隊伍▽◇∵,引導理財資金以合法的形式投資股票市場♀⌒,將給股票市場帶來長期穩定的增量資金♂↑∟。

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已有5家開業、7家獲批根據中國證券報記者的統計?⌒,截至目前∟◇,工農中建交五大行理財子公司悉數開業∵┊,並推出新產品↑,註冊資本均在百億元級▽〇⊿。另有7家銀行理財子公司獲批△∟,正在緊鑼密鼓籌建中▽,包括郵儲銀行、光大銀行、招商銀行、興業銀行、杭州銀行、寧波銀行和徽商銀行?﹡♂。

理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準根據《凈資本管理辦法》〇,理財子公司凈資本管理應當符合兩方面標準:一是凈資本不得低於5億元人民幣┊△,且不得低於凈資產的40%;二是凈資本不得低於風險資本↑⊿,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平◇△?。理財子公司董事會應當承擔本公司凈資本管理的最終責任∟,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作☆。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表?♀⊙,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責◇〇,及時報告相關監管指標出現的重大變化┊,在年度報告中披露凈資本管理情況∴♂☆。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司∴,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施∟。

理財子公司凈資本計算表的項目設定及扣減比例〇♂♂,主要參照了基金管理公司子公司、證券公司、信託公司等同類資管機構的相關監管規定□,具體包括:應收賬款扣減、其他資產扣減、或有負債扣減和監管認定的其他調整項目等∟♂。

市場人士認為☆▽⊿,監管部門着力完善銀行理財子公司監管體系⊙∵〇,有望引導更多銀行理財資金合法、規範進入金融、資本市場♂∟⌒。

三是明確重大事項報告責任◇△。理財子公司凈資本、凈資本與凈資產的比例、凈資本與風險資本的比例等指標與上個報告期末相比變化超過20%或不符合監管標準的π♂◇,應當向銀行業監督管理機構書面報告◇↑◇,並說明原因▽▽。

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關於風險資本風險資本計算公式為:風險資本=∑(自有資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(理財資金投資的各類資產餘額×風險係數)+∑(其他各項業務餘額×風險係數)﹡┊∟。

熟悉的味道π◇,周五再迎重磅消息∵,銀行理財子公司凈資本管理制度來了∟!凈資本不得低於5億元人民幣↑,且不得低於凈資產的40%;凈資本不得低於風險資本⊿,確保理財子公司保持足夠的凈資本水平▽↑。

風險係數是指對於理財子公司的自有資金投資、理財業務及其他業務□∟,依照國務院銀行業監督管理機構規定□⌒┊,對各類資產賦予的相應權重⊙∴。理財資金投資資產為按照穿透原則確定的底層資產(公募證券投資基金除外)∴↑♂。風險係數具體數值參考了同類資管機構的係數設定∴,並結合理財子公司實際情況對部分風險係數進行了相應調整?□。

根據銀行理財子公司風險資本計算表〇,固定收益類證券、股票、符合標準化金融工具特徵的衍生產品、公募證券投資基金等對應的風險係數為0↑。

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而關於凈資本、風險資本♀,《凈資本管理辦法》也有明確釋義:關於凈資本凈資本計算公式為:凈資本=凈資產-∑(應收賬款餘額×扣減比例)-∑(其他資產餘額×扣減比例)-或有負債調整項目+/-國務院銀行業監督管理機構認定的其他調整項目π♀▽。

上述負責人對中國證券報記者透露⊿∵∴,根據有關部門的測算□,目前多數銀行理財子公司均可達到凈資本管理方面的相關要求↑∴☆。

理財業務對應的資本:對理財產品投資主要涉及的現金及銀行存款等、固定收益類證券、非標準化債權類資產、股票、未上市企業股權、衍生產品、商品類資產、公募證券投資基金等11類資產計算對應的資本要求〇。

四是明確信息披露要求?。理財子公司應當在年度報告中披露凈資本管理情況┊♀。五是規定監管措施﹡∴。對於不符合凈資本管理要求的理財子公司♀⌒,銀行業監督管理機構可以根據法律法規採取相關監管措施┊◇♂。

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二是明確監管報表要求↑。理財子公司應當定期報送凈資本監管報表♂,並對相關報表的真實性、準確性、完整性負責☆┊☆。

更多理財資金有望入市《凈資本管理辦法》明確△,銀行理財子公司以自有資金投資的本公司理財產品?,應當為全部投資于標準化資產的理財產品☆,不得投資于非標準化資產▽。理財業務對應的資本包括理財資金投資對應的資本和附加風險資本⌒∟,以理財資金投資的各類資產餘額乘以相應風險係數計算得出♂。

明確五方面監管要求《凈資本管理辦法》還提出了五方面監管要求——一是落實主體責任〇∴。規定理財子公司董事會承擔本公司凈資本管理的最終責任⌒▽?,高級管理層負責組織實施凈資本管理工作□□,至少每季度將凈資本管理情況向董事會書面報告一次▽⊙。

這是今日中國銀保監會發佈的《商業銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)(徵求意見稿)》(《凈資本管理辦法》)中提出的理財子公司凈資本管理應當符合的標準∵?。

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